Kdor bo želel plačati več kot 3.000 evrov v gotovini, bo to načeloma še vedno lahko storil, vendar plačilo ne bo več mogoče anonimno.
Prihodnje leto bo prišlo do pomembne spremembe, ki se nanaša na gotovinska plačila nad 3.000 evrov. Podlaga za to je uredba Evropske unije. V Nemčiji je bilo doslej mogoče brez težav z gotovino plačevati tudi večje zneske. Od 10. julija 2027 se to občutno spreminja. Z novo uredbo EU o preprečevanju pranja denarja bo prvič uvedena obveznost identifikacije za vsa gotovinska plačila od 3.000 evrov navzgor.
Nova omejitev se po Uredbi (EU) 2024/1624 nanaša na vse poslovne transakcije, ne glede na to, ali gre za avtosalon, trgovino z urami ali obrtne storitve. Gotovinska plačila v višini 3.000 evrov ali več bodo takrat sprožila obvezno preverjanje identitete. Trgovci, ponudniki storitev in drugi tako imenovani »zavezanci« bodo morali videti osebni dokument in zabeležiti podatke. To ne bo izjema, temveč bo od leta 2027 postalo standard na ravni celotne EU.
Kdor bo želel plačati več kot 3.000 evrov v gotovini, bo to načeloma še vedno lahko storil, vendar plačilo ne bo več mogoče anonimno. Prizadeti prebivalci naj se pripravijo, da bodo večje transakcije v prihodnje ne le trajale dlje, temveč bodo za njimi ostali tudi osebni podatki.
Kaj novo pravilo pomeni v praksi?
V praksi bo videti takole: pri nakupu nad 3.000 evrov z gotovino bo podjetje lahko zahtevalo identifikacijo kupca in dokumentiralo podatke, potrebne za preverjanje identitete. V primeru suma ali povečanega tveganja lahko pridejo v poštev tudi dodatna preverjanja. Uredba EU ureja tudi hrambo podatkov. Dokumentacija in informacije, zbrane v okviru obveznosti preverjanja pri takšnih gotovinskih plačilih, se morajo praviloma hraniti pet let – šteto od konca poslovnega odnosa ali od trenutka izvedbe transakcije. V posameznih primerih lahko pristojne institucije zahtevajo tudi daljše hranjenje, vendar ob določenih omejitvah.
Preberite še: Takšni kavči povzročajo raka in bolezni ščitnice, tukaj je razlog zakaj