Tole velja vedeti, preden položite večje količine denarja.
Če želite položiti večjo količino gotovine na svoj račun, vas lahko nemška banka zaprosi, da dokažete izvor denarja. To še posebej velja za zneske nad 10.000 evrov. V praksi se mnogi sprašujejo – kako dokazati izvor gotovine, če gre za večletno varčevanje doma brez uradnih potrdil? V nadaljevanju je pregled, kdaj in zakaj banke zahtevajo dokazilo, kateri dokumenti so sprejemljivi in kaj lahko storite, če jih nimate.
- Preberite si tudi: Fotografi so ujeli ikonično igralko 90-ih na ulicah Los Angelesa, videti je neprepoznavno
Varčevanje doma: kako dokazati izvor denarja?
Če ste več let varčevali gotovino doma, mora imeti ta denar dokumentiran izvor.
Možna dokazila so:
- dvigi gotovine z vašega bančnega računa v preteklosti
- denarna darila drugih oseb
Za vse to lahko predložite ustrezna dokazila. Če ste prejeli večje darilo, je priporočljivo pisno potrdilo – to je tudi zakonsko priporočljivo za višje zneske. Če ste denar več let dvigovali s svojega računa, lahko kot dokaz uporabite bančne izpiske.
Vsaka bankovec je registriran. Tehnično lahko banka (če se potrudi) preveri, ali ste položili iste bankovce, kot ste jih nekoč dvignili.
Kaj se zgodi, če ne morete dokazati izvora?
Če nimate dokazila za prihranke, lahko banka:
- zavrne polog gotovine,
- prekine poslovno razmerje,
- in vas obravnava kot tveganega komitenta. V takem primeru je smiselno že vnaprej kontaktirati odvetnika.
Običajno obstajajo vsaj določeni sledovi, ki lahko služijo kot dokazilo. Tudi če ste skozi leta prejeli gotovinska darila ob rojstnih dnevih, se situacija ne šteje kot brezsledi, saj se denar menja in ni vedno mogoče slediti njegovi poti.
Sprejemljiva dokazila:
- potrdila o dvigu gotovine iz bank ali hranilnic
- dedni sklepi, oporoke
- darilne pogodbe
- bančni izpiski z drugih računov ob dvigu gotovine
- računi ali potrdila o zasebnih prodajah
- dokazila o menjavi valut (sortengeschäfte)