Tudi če polog opravite v več delih, morate zagotoviti dokazilo o izvoru denarja, če skupni znesek preseže 10.000 evrov. V primeru rednih (npr. mesečnih) pologov, banka ali hranilnica ne bo samodejno domnevala, da gre za namerno razdeljevanje zneska. Vendar pa se tehnično preverja t. i. “smurfing” (taktika prikrivanja velikih pologov z manjšimi). To pomeni, da se večji zneski razdelijo na manjše, da bi bili videti nepomembni. V takem primeru banka preverja, ali gre za resnične ločene pologe ali za namen obiti obveznost dokazovanja izvora.
Ali morajo tudi poslovne stranke predložiti dokazilo?
Pri poslovnih uporabnikih so večji gotovinski pologi pogostejši, zato podjetniki običajno niso zajeti v to pravilo. Običajno ni treba dokazovati izvora denarja, razen če gotovinska transakcija močno odstopa od običajnega načina poslovanja.